銀行から『金利4％の定期預金』を提案されたことはありますか？確かに4％という数字を見ると目が引かれますが、その裏には「投資信託とのセット販売」という前提があります。経済評論家・塚崎公義氏によれば、この提案は単なるWin-Winではなく、むしろ注意が必要な状況だそうです。
実際、『100万円の投資信託を購入してくださった方には金利4%の3ヵ月定期預金を』という販売戦略が背景にあると説明されています。ここで気になる点は、1度に多額の資金を投じるよりも、積立の方がリスク分散になるのに、なぜ一括購入を勧めるのでしょうか。
また、経済評論家は『定期預金＋投資信託』セット買いが実は損だと指摘。3ヵ月という短期間で4％の元本1%分しか受け取れない上に、税引き後の実質利率はさらに下がるからです。
このような状況を考えると、消費者としては注意が必要なようです。
